Política KYC y AML de 1win

1win implementa los procedimientos KYC y AML para verificar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en su plataforma. A continuación se detallan las garantías que estas políticas ofrecen a los usuarios:

• Juego justo: Se garantizan condiciones equitativas para todos los participantes de la plataforma.
• Seguridad del usuario: La verificación de identidad protege a cada persona registrada frente a usos indebidos de su información.
• Transparencia: Los procesos de revisión y control se aplican de forma objetiva y con criterios establecidos.
• Cumplimiento normativo: La plataforma opera conforme a los requisitos regulatorios vigentes en Chile y a estándares internacionales de cumplimiento.

Todo usuario nuevo debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma o realizar retiros. Los documentos que pueden ser solicitados incluyen:

• Documento de identidad oficial con fotografía: Cédula de identidad, pasaporte u otro documento emitido por una autoridad gubernamental competente.
• Comprobante de domicilio: Documento reciente que acredite la dirección de residencia declarada por el titular de la cuenta.
• Confirmación de titularidad del método de pago: Evidencia que demuestre que el medio de pago utilizado pertenece al propio usuario registrado.

1win aplica controles específicos para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita dentro de su plataforma. Dichos controles incluyen:

• Monitoreo de transacciones y actividad de cuentas: Revisión continua de movimientos financieros para identificar patrones inusuales.
• Reglas de detección automatizada: Sistemas automatizados configurados para señalar operaciones que presenten indicadores de riesgo.
• Debida diligencia ampliada: Evaluación reforzada en casos que presenten factores de riesgo elevado o situaciones que requieran un análisis adicional.
• Revisión de transferencias de alto valor o inusuales: Análisis específico de depósitos, retiros o movimientos que superen umbrales definidos o difieran del comportamiento habitual del usuario.
• Puntuación de riesgo: Asignación de niveles de riesgo a perfiles y transacciones para priorizar las revisiones internas.
• Verificación en listas de sanciones y personas expuestas políticamente (PEP): Comprobación de usuarios frente a registros internacionales y listas de sanciones aplicables.
• Reporte a autoridades competentes: Cuando la normativa vigente lo exige, la información pertinente es comunicada a los organismos reguladores y autoridades correspondientes.

La plataforma establece restricciones claras sobre conductas que comprometen la integridad de los procesos de verificación y cumplimiento normativo. Las siguientes acciones están expresamente prohibidas:

• Creación de múltiples cuentas: Está prohibido registrar más de una cuenta por persona o grupo vinculado.
• Presentación de documentos falsificados o robados: El envío de documentación que no corresponda al titular real de la cuenta constituye una infracción grave.
• Intentos de lavado de activos: Toda operación orientada a disimular el origen ilícito de fondos queda completamente prohibida.
• Manipulación de los sistemas de la plataforma: Cualquier acción destinada a alterar el funcionamiento técnico o financiero de la plataforma está vedada.
• Cesión o venta del acceso a la cuenta: Compartir credenciales o transferir el uso de una cuenta a terceros no está permitido bajo ninguna circunstancia.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: Los métodos de pago utilizados deben pertenecer exclusivamente al titular de la cuenta registrada.
• Suplantación de identidad: Proporcionar datos falsos o asumir la identidad de otra persona en cualquier etapa del proceso constituye una violación directa de esta política.

Cualquier violación de las políticas KYC y AML da lugar a acciones de cumplimiento proporcionales a la gravedad de la infracción detectada. Las medidas aplicables incluyen la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, el congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias asociadas a conductas irregulares, y el reporte a las autoridades competentes cuando la normativa vigente así lo requiera.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada al momento del registro y durante toda la relación con la plataforma. El proceso de verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos indicados, sin demoras que puedan afectar el acceso a las funciones disponibles. Ante cualquier solicitud de documentación adicional por parte de la plataforma, el usuario debe responder de forma oportuna y adjuntar los materiales requeridos. Todos los métodos de pago utilizados deben pertenecer exclusivamente al titular registrado, sin excepción. En caso de detectar cualquier actividad sospechosa relacionada con su cuenta o con el entorno de la plataforma, el usuario debe notificarlo al equipo de soporte a la brevedad posible.

1win mantiene un entorno de juego basado en principios de transparencia y protección activa de sus usuarios, aplicando estándares reconocidos a nivel internacional. Los principios que rigen esta política son:

• Cumplimiento de estándares KYC y AML: La plataforma opera conforme a los requisitos regulatorios aplicables en Chile y a las mejores prácticas internacionales.
• Confidencialidad y protección de datos personales: La información recopilada durante la verificación de identidad es tratada con estricta reserva, conforme a la normativa de privacidad vigente.
• Monitoreo continuo de actividad sospechosa: Los sistemas de control operan de forma permanente para detectar comportamientos irregulares o de riesgo.
• Prevención de manipulación y conductas desleales: Se aplican controles específicos para evitar prácticas que afecten la integridad de las apuestas y los resultados.
• Asistencia al usuario en materias de seguridad: El equipo de soporte está disponible para orientar a los usuarios sobre los procedimientos de verificación y cumplimiento.
• Responsabilidad compartida: La protección del entorno de la plataforma requiere la colaboración activa tanto de la plataforma como de cada usuario registrado.
• Condiciones equitativas para todos los usuarios: Las políticas de cumplimiento se aplican de manera uniforme, sin distinciones, a todas las cuentas activas en la plataforma.